近日，陈仓联社使命主谈主员以高度的株连感和机敏的知悉力，在业务办理过程中精确识别相等情形，并与反诈中心建筑高效联动机制，通过快速反馈、密切协同，得手遏制风险往复并为客户扶植经济耗损。
会上，传达学习了《陕西省农村信用社斟酌社宝鸡审计中心"资金链"措置教导书》《宝鸡市银行账户优化处事和风险防控使命会材料》等文献精神；通报了我区联社本年7户涉案账户基本情况，涉案账户网点司帐司理分袂进行表态发言，深化解析涉案账户特征及存在的问题，建议下一步网贷使命遐想和防控念念路；联社账户照顾员针对非柜面名额革新、合并电话号码对应多个账户等使命进行安排部署
耐烦通常督察客户资金安全
5月15日，坪头信用社得手堵截沿途电信集聚拐骗案件，为客户扶植经济耗损11万余元。
万生股票开户上昼9时23分，客户王某在坪头信用社柜台办理银行卡转账业务，柜员征询转账用途时，王某称"用于购房"，柜员以谈天相貌进一步征询具体购房区域、房价等细节，王某言辞明慧、不成搪塞。柜员立时查询账户往复明细，发现该笔资金起原为两日前转存的如期存单，勾搭王某相等热情景色，遂再次追问，王某改称"给亲戚借债买房"，却无法提供亲戚收款信息，致使对收款东谈主姓名表述暧昧。柜员建议联系其犬子核实情况，王某厚谊繁盛并坚决拒却。凭借机敏的知悉力，柜员判断该笔转账业务存在可疑，同步联系当地派出所。民警到达现场后，通过耐烦通常，王某终于坦言：所谓"购房转账"是别称"一又友"通过短信示知其"先存钱至指定账户可享购房优惠"，其未核实真伪便准备转账。柜员现场致电该"一又友"，对方接通明一听是银支配命主谈主员，快速挂断电话。
张开剩余72%经民警与使命主谈主员斟酌开展反诈警示教会，王某相识到潜在风险，主动将资金转为如期进款，并感恩的说："多亏你们谛视认真和耐烦通常，否则我的艰苦钱就没了！以后转账一定先和家东谈主酌量，不再轻信生疏东谈主。"
精确遏制得手识别"两卡"东谈主员
5月15日8时30分，客户杨某在营业部央求开立银行卡账户，业务系统教导该客户存在一定风险，经"反诈精灵"扫码核验风险评分达90-100分（满分100分），属于极高风险品级。柜员进一步核查发现，该客户在48小时内先后由2批不同东谈主员随同，在营业部央求办理开户业务，且对办卡用途态状暧昧、同业东谈主员关系表述矛盾。营业部立即联系陈仓区反诈中心协查，期货百科阐述杨某为涉案"两卡"东谈主员。
司帐司理第一时辰将客户身份信息、风险特征及像片等预警尊府同步发送"警银联动使命群""辖内业务交流群"，标注"该客户正在柜面央求办理新开户业务"，教导全辖网点强化新开户业务审核，留神涉诈账户通过新开渠谈流入。
谛视核查得手遏制涉诈资金
5月15日14时30分，客户王某在营业部柜台办理13000元取现业务。柜员按照反诈操作经由查询账户往复活水，发现该笔资金系当日14时21分由他乡跨行账户转入，且账户自开立以走动复金额均未最初50元，分析此笔进账资金呈现"快进快出""跨行他乡大额"典型涉诈资金特征。柜员征询该笔资金往复敌手姓名时，王某称"需联系他东谈主阐述"，随后使用另一部手机通过微信通话得到户名及往复银行信息。柜员不雅察发现，王某与对方微信聊天界面无历史交流纪录，进一步质疑资金起原正当性。在此过程中，别称随同东谈主员屡次插足营业大厅催促办理，并向柜员宣称"资金用于购买摩托车"，与王某此前表述矛盾。凭借丰富的反诈使命警告，柜员判定该笔往复存在首要嫌疑，同步向陈仓区反诈中心报案。
民警到达现场后，在外等候的随同东谈主员见状飞速驾车逃离。经征询，王某承认该笔业务为他东谈主"过渡资金"，对具体用途及收款东谈主身份均不知情。
5月17日10点35分，客户王某在虢镇信用社柜台办理5000元取现业务。柜员查询账户活水发现，该笔取现资金系5月16日22时23分他乡跨行转入，资金淹留时辰不及12小时且发生于夜间。柜员征询往复敌手姓名，客户复兴与账户活水知道信息不符，只说"资金用于营业盘活"，经操作手机微信旋即通常明才对付报出正确称号，搪塞过程存在显着逻辑矛盾。针对柜员对于账户近期通常往复的征询，客户又改称款项为"一又友面馆结算款"，前后表述不一致。鉴于往复存在多重相等特征，柜员立即联系陈仓区反诈中心协查，技能客户厚谊繁盛并刚烈离开，宣称要赶赴开户行办理业务。司帐司理第一时辰与账户开户行取得联系，阐述该账户存在涉诈涉赌风险预警，反诈中心同步反馈，该客户名下他行账户曾屡次因涉诈往复被公法冻结。
通过得手遏制相等柜面取现业务，不仅实时割断了涉诈资金流转链条，更有用幸免了客户资金耗损，展现了陈仓信合使命主谈主员高度的株连心和机敏的风险意志。
下一步，陈仓联社将捏续拧紧"株连链"、织密"贯注网"，以"零容忍"气派筑牢反诈防地，切实将"资金链"措置收效转移为督察全球"钱袋子"的骨子着力，为营造安全厚实金融环境孝顺农信力量。
发布于：陕西省